「スキルアップや収入アップのために資格を取得したい
「FPという仕事が分からないからまずは資格の勉強をしたい」
私たちが生活する中FPの資格取得は考える場面が多くあります。
しかし、FPの資格取得した後について知っている人はそう多くはありません。
資格取得は役立つとは言えど、ある程度の時間は浪費します。
そのため、しっかりとメリットを理解しておきたいことも確かです。
今日は、「FP資格を取得したいけど時間を無駄にしたくない」方に向けて
- FPの資格を持つメリット
- FPの資格を実務に活かす方法
をご紹介します。
FPの資格の種類
FP資格には大きく分けて、国家資格である「FP技能士」と、国際ライセンスの流れを汲む「AFP・CFP」の2つの系統があります。
記事の構成として分かりやすいよう、「国家資格（初級〜上級）」「国際・民間資格（実務・プロ）」「特定の分野に特化した関連資格」の3つのパターンで紹介します。
1. FP技能士
日本で最も一般的な「FP資格」です。一度取得すれば更新の必要がなく、一生有効なのが最大の特徴です。
- 3級: 入門レベル。自分や家族の生活に役立つ基礎知識を習得できます。
- 2級: 実務レベル。金融・保険・不動産業界などで評価の対象となり、転職や昇進に有利になります。
- 1級: プロフェッショナルレベル。難易度が非常に高く、高度な資産相談や法人向けコンサルティングが可能なレベルです。
FP技能士を取得し実務に活かす場合は、まず2級を目指しましょう。
2. AFP・CFP
日本FP協会が認定する資格で、国家資格よりも「実務への適応力」や「最新情報の維持」を重視しています。
- AFP: 2級FP技能士と同等の知識に加え、提案書作成などの実務研修が課されます。2年ごとの更新制で、常に最新の知識をアップデートし続ける必要があります。
- CFP: 世界25カ国・地域で認められている国際ライセンスです。1級FP技能士に相当する最高峰の資格で、グローバルな視点や高い倫理観が求められます。
FP技能士3級を取得した後には、実践を考えAFPを取得する、もしくはAFP→CFPへと挑戦する道もあります。
3. 金融業務能力検定・DCプランナー
FPの知識をベースに、さらに特定の領域に特化した資格です。FP資格と「掛け合わせる」ことで、専門性をさらに尖らせることができます。
相続診断士 / 事業承継アドバイザー: 相続やビジネスの引き継ぎに特化した資格です。FPの「相続・事業承継」分野をより深く掘り下げ、円満な資産承継をサポートするスキルを証明できます。
DCプランナー: 確定拠出年金（iDeCoや企業型DC）に特化した資格です。年金制度の専門家として、法人の福利厚生導入支援などに活かせます。
単体で勝負するというよりも、FP技能士・AFP・CFPを取得後に組み合わせて取得すると希少性が上がります。
FPとして資格を活かすコツ
当然ですが、FPの資格を取得しただけでは生活は豊かになりません。
FP資格の勉強で得た知見を活かすことで初めて勉強の意味が出てきます。
では、どうするとFPの資格が活かせるのでしょうか。
今から具体的な方法をご紹介します。
アウトプットを心がける
資格は取得して終わりではなく、得た知識を発信して初めて知識になります。
そして、アメリカ国立訓練研究所が発表した研究結果では、学習定着率を最も高めるには「他者に教える」ということが証明されています。
例えば、新NISAや税制改正などの制度を勉強した時には、勉強して終わるよりもブログなどで分かりやすく解説する記事を書いてみる。
など、アウトプットもセットで勉強することをおすすめします。
また、ブログやSNSで発信しているとコンテンツ化も視野に入れることができて、知識を資産へ変換できます。
自分に対して実証する
保険代理店で働いている人以外は、FP勉強中は顧客がいない状態の人も多いでしょう。
その場合は、自分のライフプランに対してFPの勉強をアウトプットしてみてください。
FPの勉強をするにあたり、難しくなるのが”モチベーションの維持”です。
また、いざFPとして保険を紹介するときに説明の練習にもなるため、自分に対しての実証は一石二鳥となります。
中でも「ライフイベント表」「キャッシュフロー表」「個人バランスシート」は自身のライフイベントに直結していることもあり、実証しやすい項目です。
このように、自分ごととしてFPの勉強に取り組んでみましょう。
“独自ポジション”を考える
FP技能士（国家資格）2級程度などある程度FP勉強を重ねた時に考えていただきたいことが、FPとしての“独自ポジション”です。
例えば、本業がエンジニアでFPの勉強をしている人は、「エンジニア × FP」の掛け算で独自ポジションを考えることができます。
すると、保険の専門知識があるエンジニアとしてポジションを築くことができます。
また、「副業 × FP」という掛け算では、短時間でFPとして成果を上げるためのノウハウ、知識を発信するポジションも考えることが可能です。
もちろん、「FPとしてさらなる高み」を目指すことも一つの方法です。
ここでは選択肢を広げる意味でも独自ポジションを考えてみてください。
FPの資格を実務に活かす3パターン
FPの勉強時には、それを活かす具体的な方法まで考えておくことをおすすめします。
特に収益化する方法として有効な手段が今回ご紹介する方法です。
自身がFP資格を活かす方法の参考になればと思います。
独立・副業としての「コンサル・ライター」
独立・副業を目指している人は「コンサル・ライター」という選択肢もあります。
コンサル・ライターとは、「コンサルタント」と「ライター」を掛け合わせたポジションのことです。
通常、ライターと言えば企業紹介だったり、取材記事だったりとクライアントから受けた依頼に対して記事を執筆する仕事がメインです。
しかし、コンサル・ライターの場合、FPの知見を活かして経営に近いポジションで希少性の高い記事を書くことができます。
さらに、執筆能力と専門知識を活かして経営を動かす記事を書くことができて、仕事の単価アップが期待できます。
執筆する上で自身のコンテンツも運用しておくと、執筆活動にも役立ちます。
知識を活かしで「トータル・ライフ・コンサルタント(TLC)」を目指す
FPを本業としてさらにレベルアップを目指す場合、FP資格を「トータル・ライフ・コンサルタント(TLC)」として活かす方法もあります。
トータル・ライフ・コンサルタントとは、言わば“生保業界の認定プロフェッショナル”の称号です。
生命保険業界共通教育制度の最高峰である生命保険大学課程全科目を履修・合格した後に、所属する会社からの推薦で得られるため、知識・実績ともに高いFPに与えられます。
TLCへの入会は副業では難しく、本業としての道を極める人にとっては最適な道なのではないでしょうか。
保険営業だけでなく、税法、ファイナンシャル・プランニングなどまさに人生に関わる財政をプランニングするハイレベルな業務をこなすことができます。
経理のバックオフィスとして知見を活かす
副業や本業など直接的な収入に活かさずとも、経理のバックオフィスなどで活躍するきっかけにもなります。
例えば、会社の確定申告業務で従業員の住民税や所得税の計算根拠を正確に理解できるほか、法改正に伴う社会保険料率の変更などにもスムーズに対応できます。
さらに、企業型DC（確定拠出年金）の導入時や、従業員向けのマネープラン研修の企画・運営などで、専門家としてのアドバイスが可能になります。
このように、FPの資格は人生において長く寄り添ってくれます。
FPの資格は”活かすシーン”までをイメージ
今回はFPの資格の種類をご紹介しました。
FPの資格は私たちの人生で重要な”お金”に関わる重要な資格です。
そのため、仕事やプライベートで活かさないと意味がありません。
仕事の収入アップ、FPとしての更なる高みなど、FPの資格を取得する理由は十人十色ですが、勉強する時はしっかりと「活かすイメージ」を持っておくことを強くおすすめします。
また、確実に資格を取りたい場合は「e-ラーニング」でどこでも資格勉強ができる「資格対策ドットコム」がおすすめです。
このように、低コストでサポート体制が整っているサービスは数少ないため、少しでも資格を考えている方は是非おすすめします。
