保険代理店え働き、一通り経験を積んだあとは”独立”を目標にする人もいるでしょう。
しかし、
「本当に食べていくことができるのか？」
「そもそもどうやって独立するの？」
など、考えることが多くて一歩が踏み出せない人も多いのではないでしょうか。
そこで、独立で失敗しないための大事なポイントとコツをご紹介します。
保険代理店の独立の成功に必要な3つのポイント
保険代理店の独立にはこの3つのポイントが成功・失敗を左右します。
それは、
- 各種申請手続き
- 集客
- 業務効率化
この3つです。
ちなみに、営業力は皆さんご存知のため割愛させていただきました。
一つずつご紹介します。
各種申請手続き
個人事業主として仕事をする場合
- 税務署へ開業届や青色申告書の提出
- 社会保険・税金の切り替えて手続き
という一般的な手続きから
- 財務局への許認可の登録
- 保険会社との委託契約
という保険業界ならではの手続きも行う必要があります。
さらに、生命と損害各協会の試験に合格し研修を受講していないと、そもそも開業できないなど保険業界の独立は開業までのステップが多いことが特徴です。
自分なりに調べて開業する方法もあるのですが、一番のおすすめは専門家に聞くことです。
マネーフォワードではFPに特化した個人事業主サポートも充実しているため個人的にかなりおすすめです。
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集客
保険代理店の永遠のテーマである集客。
個人事業主の場合はさらに重要になります。
さらに、保険代理店の個人情報の取り扱いは年々厳しくなるため「自分自身で集客する力」は、今まで以上に求められます。
近年では自身でLINEアカウントやSMS、個人サイトを作るなど、集客方法も多様化してきました。
しかし、自分に合った集客方法を探すには業務の肝である営業の時間を削って集客に徹する必要もあります。
そのため、1から自分で集客方法を考えるよりも集客の外注や相談をプロにお任せする方法が良いでしょう。
特に店舗型で代理店を構える人は、MEOに強い「Touch Gate」をお勧めします。
業務効率化
独立した場合、契約情報や経費生産などバックオフィスで行っていた業務ほとんどの場合自身で行わないといけません。
しかも、保全業務などの「顧客のデータ」が重要視されている業務は、データ管理が収益に直結する場合もあります。
裏を返すと正確に顧客のデータを管理し、契約に活かせたら独立しても稼げる可能性が充分にあります。
しかし、「業務効率化」と言ってもいきなり一人で行うと
「何をしていいか分からない」
「手間をかけたがイマイチ業務効率化できていない」
などの問題があります。
そのため、ここでも一番正確かつ効率の良い方法は「専門家に聞く」ことです。
この記事の筆者である私が「営業経験 × エンジニア経験」で培った効率化のノウハウやシステム開発でお手伝い致します。
そのため、独立で悩んでいる人は是非ご相談下さい。
保険代理店の独立の鍵は”営業”にコミットできるか
保険代理店の独立の方法・成功させるためのコツをご紹介しましたが、結局は
「メインである”営業”にどれほどコミットできるか」が重要だと思います。
独立すると「集客・申請・事務処理」をほとんど自身で行うこととなり、肝心の営業活動が後回しになりがちです。
そして、営業に力を注ぎ確実に稼いでいくためにはやはりツールや専門家の手助けが必須になります。
あなたの独立の成功を願い、この記事が役立つことを心から願います。
最後まで読んでいただきありがとうございました。